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课程简介

面对日益复杂的外部环境和激烈的市场竞争,企业的生存和发展正面临着前所未有的挑战。 企业不仅要做好信用风险管控,更要从市场竞争和公司发展的角度,实现信用资源的精益管理,充分挖掘和利用授信资源,在风险可控的前提下支持和保障公司的业务发展。

对于信用风险管理的技巧,很多从业人员已经耳熟能详,但是在管理应用过程中,效果又如何呢?相信您会黯然一笑。那怎样才能把技巧真正的应用于实践当中呢?华夏邓白氏高级顾问讲师——沙进,将与您一起分享应用技巧,并通过大量经验案例,让您灵活掌握核心的信控技巧。


课程目标

通过一天的课程,参会人员将了解以下内容:
信息不足时,如何评估客户信用风险;
如何基于历史交易记录测算信用额度与期限;
如何利用交易条件降低和控制信用风险;


课程对象

● 企业总经理
● 财务总监
● 销售总监
● 信用经理
● 内审及合规经理等。


课程收益

● 如何评估信用风险;
● 账龄表的分析方法让您 眼前一亮;
● 如何测算客户帐期及额度;
● 如何通过交易条件设计降低信用风险;


内容展示


培训讲师

沙进 讲师

2004 年加入华夏邓白氏公司,历任助理咨询顾问、咨询顾问、高级咨询顾问、北方区咨询经理、业务拓展经理等职务,为数十家大型央企集团、行业龙头企业、金融机构提供信用风险管理、风险管理咨询服务和培训服务,拥有丰富的行业经验、咨询经验和信用管理实践经验。

10 年信用风险管理咨询经验
参与或主持数十家大型央企集团、行业龙头企业的咨询工作、银行体系的贷款评估体系建设工作。

7 年信用管理教学经验
通过对各类企业的销售、信用、评估、商账管理咨询,深刻剖析企业的信用管理案例,总结了丰富的企业信用管理实际操作经验和培训经验,在企业信用分析和风险管理方面有深入的研究。

数十家咨询与培训案例


课程内容

第一章 信息不足时,如何评估客户信用风险

  1. 需要关注的信用信息内容
    ● 信用评估需要关注的信息内容
    ● 不同类别信用信息对客户信用风险的影响
    ● 常用的信用信息获取方法
    案例:某企业授信业务第三方评估报告
  2. 如何利用账龄表评估客户付款习惯
    案例:某企业账龄表分析报告
  3. 信息不足时的信用风险评估办法
    ● 信息不足对模型评估结果的影响
    案例:某企业模型研究的数据质量分析
    ● 经常缺失的信用信息内容,及其替代方法
    ● 信息不足时的模型评估方法及调整策略

第二章 如何测算信用额度和账期

  1. 信用期限设计需要考虑的内容
    案例:某企业对外付款流程
    互动:西门子客户对外付款流程梳理
  2. 信用额度的测算方法
  3. 额度不足时的处理方法

第三章 如何通过交易条件设计降低信用风险

  1. 交易条件设计对信用风险的影响
  2. 常用信用风险转移措施:
    ● 信用证
    ● 信用保险
    ● 保理
    ● …

第四章 应收账款组合设计

  1. 客户价值、风险分类矩阵
  2. 根据销售策略设计应收账款组合